先看结论
区分 maker 与 taker 费率
同时展示名义价值与保证金收益率
一笔合约的完整成本账单
USDT 本位线性合约的基础思路是：名义价值 = 保证金 × 杠杆；开仓手续费 = 开仓名义价值 × 开仓费率；平仓手续费 = 平仓名义价值 × 平仓费率；资金费通常按结算时仓位价值 × 当期资金费率计算。净盈亏还要从价格盈亏中扣除开平仓费和实际支付的资金费。
不同交易所对合约面值、币本位产品、手续费币种、资金费结算和强平费用的定义可能不同。计算器采用简化的 USDT 本位模型，输入前必须从当前合约页确认产品类型。
杠杆不改变费率，但会放大收费基数
如果本金为 1,000 USDT、杠杆 10 倍，名义价值约为 10,000 USDT。即使页面费率只有 0.05%，单次按名义价值计算的手续费也约为 5 USDT；开仓和平仓都成交时，需要分别计费。把 0.05% 直接乘本金会低估成本十倍。
提高杠杆通常减少同一仓位所需的初始保证金，却不会让名义仓位自动变小。成本占保证金的比例会因此上升，价格距离强平区也可能缩短。收益率看起来放大的同时，手续费、资金费和不利波动对本金的侵蚀也被放大。
一个可复核的示例
假设保证金 1,000 USDT、10 倍做多，开仓价 60,000、平仓价 60,600，开平仓都按 0.05% taker 费率，期间支付 0.01% 资金费。名义价值约 10,000 USDT，价格上涨 1% 带来约 100 USDT 毛利润；开仓费约 5、平仓费约 5.05、资金费约 1，简化净利润约 88.95 USDT。
这个例子没有加入滑点、部分成交、维持保证金档位、强平费用和资金费率变化，也假设仓位数量不变。真实账单应以成交明细和资金费记录为准。
Maker、Taker 与资金费要分开填
挂出限价单并留在订单簿不代表最终一定按 maker 计费；如果订单立即与现有订单成交，就可能按 taker 费率。开仓和平仓也可能使用不同方式，因此应分别查看实际成交类型。
资金费不是一次性的开仓手续费，也不是借款利息。永续合约通常只对结算时仍持有的仓位收付，正负方向决定多空哪一方支付，结算频率也可能按合约和市场状态变化。不要把当前预测费率复制为多天不变的固定值。
这个计算器没有覆盖什么
未覆盖滑点、价差、强平手续费、自动减仓、保险基金、不同风险档位、币本位反向合约、组合保证金和其他仓位对全仓余额的影响。爆仓价格也不能从成本结果直接推出，应单独按交易所仓位页核对。
如果你无法从交易所找到当前 fee tier、maker/taker 费率、资金费率和结算时间，就先不要用示例值做开仓决定。计算工具适合复核，不适合替代产品规则。
FAQ
合约开平仓为什么要算两次手续费？
开仓和平仓是两次独立成交，通常分别按各自成交名义价值与成交类型计费；分批成交还可能产生多条费用记录。
资金费为负数时应该怎么填？
保留负号，并根据持仓方向理解收付关系。工具结果仍是估算，实际金额取决于结算时仓位价值和平台规则。
为什么我算出来的净盈亏比交易所显示的少？
最常见的三个差额来源是：实际成交价与你填的开平仓价不同、持仓跨过了额外的资金费结算时间点、以及分批成交产生了多笔手续费。这个计算器按单次成交和你填写的价格计算。
手续费按名义价值算还是按保证金算？
按名义价值，也就是保证金乘杠杆。这是新手最容易低估成本的地方：1000 USDT 保证金开 20 倍，名义价值 20000，0.05% 的 taker 费一次是 10 USDT，开平两次共 20 USDT，占保证金的 2%。
资料来源与核验
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